스프레덱스, 자금 세탁 방지 및 사회적 책임 실패로 200만 파운드 벌금 부과

스프레덱스, 자금 세탁 방지 및 사회적 책임 실패로 200만 파운드 벌금 부과

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도박 운영업체 스프레덱스 리미티드는 자금세탁 방지(AML) 및 사회적 책임 관행에 중대한 결함이 발견된 영국 도박위원회 조사에 따라 2,022,000파운드의 벌금을 부과받았습니다. 이 벌금은 2023년 7월 평가에서 스프레덱스의 카지노 라이선스 및 Spreadex.com 을 통한 고정 배당률 베팅 운영과 관련하여 확인된 규정 준수 실패로 인한 것입니다.

심각한 AML 오류 발견:
규제 당국은 스프레덱스의 자금 세탁 및 테러 자금 조달(ML/TF) 위험 평가가 고객, 제품, 지리적 위치, 결제 수단과 관련된 주요 위험을 적절히 고려하지 못했다고 판단했습니다. 이러한 부적절한 위험 기반 접근 방식은 도박위원회의 지침에 미치지 못하여 AML 정책, 절차 및 통제가 비효율적으로 이루어졌습니다.

중요한 것은 스프레덱스가 자금 출처(SOF)에 대한 독립적인 검증을 요구하지 않고 고객이 자체 보고한 재무 정보에 과도한 신뢰를 가했다는 점입니다. 한 예로, 한 고객이 SOF 서류를 요청받지 않고 단기간에 약 64,000파운드를 입금한 사례가 있습니다. 이후 이 개인은 한 달 만에 5만 파운드의 손실을 입었습니다. 또한, 운영자는 고객의 도박 활동이 심화될 때 실사를 강화하지 않고 위험에 따라 조사를 강화하는 대신 동일한 기본 점검을 반복적으로 수행했습니다.

조사 결과 스프레덱스의 사회적 책임 보호 장치에도 약점이 있는 것으로 밝혀졌습니다. 특정 사례에서는 고객이 2주 이내에 일일 입금 한도인 3,340파운드를 12번이나 위반한 사례가 있었습니다. 이러한 명확한 경고 신호에도 불구하고 운영자의 응답은 잠재적인 도박 피해를 평가하기 위해 직접적인 사람과의 상호작용 없이 4개의 자동 팝업 메시지로 제한되었습니다.

반복적인 집행 조치는 우려를 불러일으킵니다:
이번 규제 조치는 최근 몇 년 동안 스프레덱스가 도박위원회로부터 집행 처벌을 받은 두 번째 사례입니다. 2022년에는 유사한 AML 및 사회적 책임 위반으로 136만 파운드에 합의했습니다. 최근의 벌금 및 의무화된 제3자 감사는 스프레덱스가 AML을 적절히 수정하고 더 안전한 도박 정책, 절차 및 통제를 통해 추가 실패를 방지하는 것을 목표로 합니다.파워볼사이트

도박 위원회의 집행 책임자인 존 피어스는 스프레덱스의 행동을 "용납할 수 없다"고 비난하며, 운영자가 AML 기준을 준수하지 않고 취약한 고객을 보호하기 위한 필요한 개입을 지연시켰다고 강조했습니다. 피어스는 규제 당국의 보도 자료에서 "운영자는 예상대로 독립적이고 검증 가능한 출처에서 증거를 얻기보다는 자금 출처에 대한 고객의 보장에 지나치게 의존했습니다. 운영자는 강력한 자금 세탁 방지 정책, 절차 및 통제를 구현하고 유지할 뿐만 아니라 의심스러운 활동의 징후가 있을 경우 신속하게 대응해야 합니다."라고 말했습니다

피어스는 또한 두 개의 별도 당국이 규제하는 상품에 피해 징후를 보이는 고객 중 한 명이 참여하고 있다는 점을 지적하며 크로스 채널 도박 활동 위험 관리의 중요성을 강조했습니다. 그는 특히 다양한 도박 채널에서 AML 또는 사회적 책임 문제가 발생할 때 금융행위감독청(FCA)과 협력하여 조정된 규제 접근 방식을 채택하고 있음을 확인했습니다.

피어스는 "위험에 처한 것으로 확인된 소비자가 적시에 적절한 개입을 받을 수 있도록 효과적인 사회적 책임 조치가 항상 마련되어야 합니다."라고 덧붙였습니다. 그는 운영자들에게 지속적인 규제 위반이 단속 조치를 강화할 것이라고 경고했습니다.슬롯사이트

스프레덱스에 대한 벌금과 조사는 프랑스 복권 및 게임 그룹 FDJ United로부터 스포츠 지수를 인수한 것과 관련된 복잡한 경쟁 조사를 진행하는 과정에서 이루어졌습니다. 이번 집행은 영국 도박 부문 전반에 걸쳐 무결성 및 소비자 보호 기준을 유지하기 위한 도박 위원회의 지속적인 경계를 강조합니다.